央行出手！这家银行被罚没1696万元

反洗钱监管日趋严格。

3月13日晚间，央行向渤海银行连开10张罚单。罚单信息显示，因存在未按规定履行客户身份识别义务等12项违法行为，渤海银行被罚没1696万元；与此同时，该行9位相关责任人也一并被罚，共计罚款43万元。

具体来看，渤海银行主要存在以下12项违法行为：

违反存款准备金管理规定；违反账户管理规定；违反清算管理规定；违反人民币反假有关规定；占压财政存款或者资金；违反国库科目设置和使用规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；违反征信安全管理规定；未按规定履行客户身份识别义务；未按规定保存客户身份资料和交易记录；未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告；与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户。

被央行警告，没收违法所得106.98706万元，并处罚款1589.486898万元。

时任渤海银行天津分行业务营运部总经理、金融科技事业部总经理、风险管理部高级经理助理、信用卡事业部发卡授信审批经理、内控合规部副总经理、业务营运部总经理等9位相关责任人一并被罚，分别被处罚款1万元至8.2万元不等。

据支付圈统计，从2022年12月30日至今，短短2个半月，人民银行总部已累计开出54张罚单，涉及7家金融机构和四十余名相关负责人。上述7家机构普遍存在未按规定履行客户身份识别义务和报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等共性问题，其背后均指向了反洗钱违规。从罚单金额来看，人民银行累计罚款金额近2亿元，处罚力度远超同期。

罚单既对金融机构实施行政处罚，还对反洗钱业务的岗位负责人员和机构高级管理人员给予行政处罚，基本实现了“双罚制”。人行集中公告罚单彰显了其在打击反洗钱违规行为上的高压态势。

反洗钱严监管持续

一直以来，反洗钱业务都是央行等有关部门的监管重点。2021年，人民银行全系统共开展了159项反洗钱专项执法检查、476项含反洗钱内容的综合执法检查和3项涉案机构的行政处罚调查，完成对401家违规机构的行政处罚，罚款金额共3.21亿元，对759名违规个人罚款1936万元，两项罚款合计3.41亿元。

为了提升金融行业洗钱和恐怖融资的风险防范能力，相关法规也在不断加强。今年1月19日，中国人民银行、中国银保监会和中国证监会联合发布《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，对客户尽职调查从个人到机构各个方面做了详细规定。

2021年8月1日，《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》开始正式施行，其中指出，金融机构应当按照规定，结合内部控制制度和风险管理机制的相关要求，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。

2022年1月，中国人民银行、公安部、国家监察委员会等多部门联合印发了《打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划（2022-2024年）》，决定于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动。

作为社会资金融通、集散中心，各个金融机构是反洗钱的“第一道防线”，在新形势和新任务下，反洗钱业务将面临着增加投入的压力。

本文由POS机办理中心整理，未经许可不允许任何形式的转载，本文唯一地址:https://www.ssupay.cn/zhineng/33821.html，其他地址不完整的均为抄袭！POS机申请办理请添加客服微信号：